Штрафы для нелегальных кредиторов

12 октября 2016

Что грозит компаниям, которые незаконно осуществляют деятельность по выдаче займов?

После того, как компания была исключена из государственного реестра микрофинансовых организаций, она лишается права вести деятельность по выдаче займов. За незаконное осуществление деятельности по предоставлению займов законом предусмотрены штрафы, однако их размер не всегда останавливает нелегальных кредиторов.

Согласно ст. 14.56 КоАП, осуществление профессиональной деятельности по выдаче займов юрлицами и ИП, которые не имеют на это права, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 20 до 50 тыс. рублей. Юрлицам грозит штраф от 200 до 500 тыс. рублей.

Однако данные штрафы не сильно пугают нелегальных кредиторов. Только за первое полугодие 2016 года Центробанк направил в правоохранительные и иные органы около 340 обращений по 630 компаниям, которые предположительно осуществляли незаконную выдачу займов.

Территориальные учреждения ЦБ, как отмечается в сообщении регулятора, ведут активную работу по выявлению нелегальных кредиторов. Вся собранная информация передается в органы прокуратуры, МВД, ФАС, ФНС.

Однако на этом в Центробанке решили не останавливаться. Регулятор работает над законопроектом, которым предусмотрено повышение размеров административных штрафов за незаконную деятельность по выдаче займов. Также возможно введение уголовной ответственности для нелегальных кредиторов при многократных нарушениях.

Подробностей регулятор не сообщил. Впрочем, разговоры о повышении штрафов идут давно. Например, в начале июля в Госдуму поступил законопроект, согласно которому предлагается на юрлицо, повторно пойманное на незаконном осуществлении деятельности по выдаче займов, накладывать штраф в размере 0,5-2 млн. рублей. Если нарушение было совершено 2 и более раз, то размер штрафа мог бы составить 2-5 млн рублей.

В запасе у ЦБ есть еще один законопроект – над ним ведется работа и он может осложнить жизнь нелегальным кредиторам. Законопроект предлагает лишать нелегальных кредиторов судебной защиты. По словам начальника Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Ильи Кочеткова, было бы логично ограничить права на судебную защиту лиц, которые не уважают и систематически нарушают закон.

Гражданам, которые желают узнать, легально ли МФО ведет деятельность, необходимо проверить ее наличие в государственном реестре микрофинансовых организаций. Для этого необходимо посетить сайт ЦБ и выбрать раздел «финансовые рынки». Далее следует нажать вкладку «надзор за участниками финансовых рынков», затем - «микрофинансирование и финансовая доступность». Осталось только открыть файл «Государственный реестр микрофинансовых организаций» и найти в нем нужную компанию.

Комментарии

Оставить
Комментарии отсутствуют, ваш будет первым.